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- Estatuto Orgánico Del Sistema Financiero Colombiano
- Parte III. Normas Relativas Al Funcionamiento de las Instituciones Financieras
Ejercicio ilegal de las actividades financiera y aseguradora
Autor | Jorge Enrique Chavarro Cadena |
Páginas | 230-234 |
Page 230
ARTÍCULO 108. PRINCIPIOS GENERALES.
-
Medidas cautelares. Corresponde a la *Superintendencia Bancaria imponer una o varias de las siguientes medidas cautelares a las personas naturales o jurídicas que realicen actividades exclusivas de las instituciones vigiladas sin contar con la debida autorización:
a). La suspensión inmediata de tales actividades, bajo apremio de multas sucesivas hasta por un millón de pesos ($1’000.000) cada una;
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b). La disolución de la persona jurídica, y
c). La liquidación rápida y progresiva de las operaciones realizadas ilegalmente, para lo cual se seguirán en lo pertinente los procedimientos administrativos que señala el presente Estatuto para los casos de toma de posesión de los bienes, haberes y negocios de las instituciones financieras.
PARÁGRAFO 1. La *Superintendencia Bancaria entablará, en estos casos, las acciones cautelares para asegurar eficazmente los derechos de terceros de buena fe y, bajo su responsabilidad, procederá de inmediato a tomar las medidas necesarias para informar al público.
PARÁGRAFO 2. La *Superintendencia Bancaria podrá imponer las sanciones previstas en los artículos 209 y 211 a cualquier persona que obstruya o impida el desarrollo de las actuaciones administrativas que se adelanten para establecer la existencia de un eventual ejercicio ilegal de actividades exclusivas de las entidades vigiladas, así como a aquellas personas que le suministren información falsa o inexacta.
2. Operaciones prohibidas. Las compañías de compra de cartera (factoring) no podrán realizar en forma masiva y habitual captaciones de dinero del público.
3. Autorización estatal para desarrollar la actividad aseguradora. (Numeral modificado por el artículo 64 de la Ley 1328 de 2009. (*) Vigente a partir del 15 de julio de 2013). Salvo lo previsto en el parágrafo 1 del artículo 39 del presente Estatuto y en normas especiales, sólo las personas previamente autorizadas por la Superintendencia Financiera de Colombia se encuentran debidamente facultadas para ocuparse de negocios de seguros en Colombia. En consecuencia se prohíbe a toda persona natural o jurídica distinta de ellas el ejercicio de la actividad aseguradora.
Los contratos y operaciones celebrados en contravención a lo dispuesto en este numeral no producirán efecto legal, sin perjuicio del derecho del contratante o asegurado de solicitar el reintegro de lo que haya pagado; de las responsabilidades en que incurra la persona o entidad de que se trate frente al contratante, al beneficiario o sus causahabientes, y de las sanciones a que se haga acreedora por el ejercicio ilegal...
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- Parte III. Normas relativas al funcionamiento de las instituciones financieras
- Constitución
- Fusión de instituciones financieras o entidades aseguradoras vigiladas
- Adquisiciones
- Conversión y escisión de instituciones financieras y entidades aseguradoras
- Cesión de activos, pasivos y contratos
- Cesión de cartera de las sociedades de capitalización y entidades aseguradoras
- Normas relativas a los capítulos anteriores
- Dirección administración y control
- Régimen patrimonial
- Propiedad accionaria
- Régimen de oficinas
- Oficinas de representación
- Régimen de la información financiera y comercial
- Reglas relativas a la competencia y a la protección del consumidor
- Reglas especiales sobre aseguramiento de bienes
- Prevención de actividades delictivas
- Ejercicio ilegal de las actividades financiera y aseguradora
- Otras inversiones y operaciones de las instituciones financieras
- Inversiones obligatorias
- Institutos de salvamento y protección de la confianza pública
- Toma de posesión
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