Conocimiento del cliente para la administración del riesgo
Autor | Miguel Antonio Cano (q. e. p. d.); Rodrigo Estupiñán Gaitán |
Cargo del Autor | Contadores Públicos |
Páginas | 147-167 |
Page 147
Existen varias metodologías para conocer el cliente en las organizaciones, teniendo en cuenta que el cliente no es únicamente el cliente externo recomendamos utilizar la herramienta balanced scorecard, la cual incluye al cliente, al empleado, al proveedor y al dueño, como un conjunto de personas naturales o jurídicas que intervienen en el negocio.
Todo negocio que se inicia o que está en marcha, crea 4 expectativas principales, la de los clientes, la de los empleados, la de los proveedores y la de los dueños, sin dejar de lado la expectativa de las empresas del gobierno recaudadoras de impuestos y las de la misma sociedad por el impacto, a favor o en contra, que pueda generar el entorno de la organización.
Un cuadro de mando de uso gerencial como el Balanced Scorecard (equilibrio en una tarjeta de puntajes o indicadores) es una herramienta de gran ayuda para conocer clientes externos e internos de una organización, incluidos los dueños de la misma.
Page 148
REFLEXIÓN
“El conocimiento del cliente va incluso hasta el conocimiento de los proveedores y su comportamiento frente al negocio, toda unidad económica debe ser analizada bajo el esquema moderno de las cuatro principales expectativas que generan: clientes, empleados, proveedores y dueños”
El balanced scorecard también es conocido como el cuadro integral de mando y su uso permite el análisis individual y en conjunto de quienes intervienen en un negocio u organización.
Balanced scorecard análisis de cliente externo
[NO INCLUYE GRÁFICO]
Page 149
Guía para la vinculación de clientes y el análisis de sus perfiles
-
Persona natural o física
[NO INCLUYE GRÁFICO]
Page 150
HOJA DE VIDA
DATOS PERSONALES
Nombres y Apellidos .......................................
Documento de Identidad:
Tipo .............................
Número ...........................
Lugar de Expedición .......................................
Fecha de Expedición .......................................
Libreta Militar:
Clase ............................
Distrito Militar No. .............
Fecha de Nacimiento ..............
Municipio y Departamento ..................................
Nacionalidad ..............................................
Profesión u Oficio: .......................................
Estado Civil: .............................................
Nivel de Estudio:
Primaria .........................
Secundaria .......................
Técnica ..........................
Universitaria ....................
Post-grado .......................
Información Familiar:
Nombre de la Esposa o Compañera ............................................
Profesión u Ocupación ......................................................
Empresa donde trabaja ......................................................
Cargo ......................................................................
Dirección ..................................................................
Teléfono ............................
Hijos:
Nombres y Apellidos ............................................
Edad ...........................................................
Ocupación ......................................................
Padres:
Nombre y Apellidos .............................................
Ocupación ......................................................
Nivel Académico ................................................
Fecha de Nacimiento ............................................
Dirección ......................................................
Hermanos:
Nombre y Apellidos .............................................
Ocupación ......................................................
Nivel Académico ................................................
Fecha de Nacimiento ............................................
Dirección ......................................................
Tíos:
Nombre y Apellidos .............................................
Ocupación ......................................................
Nivel Académico ................................................
Fecha de Nacimiento ............................................
Dirección ......................................................
Continua
Page 151
continuación
ESTUDIOS REALIZADOS (Cursos, Seminarlos)
Institución ............................
Nivel Cursado ..........................
Año de Finalización ....................
Titulo Obtenido ........................
INFORMACIÓN LABORAL (comenzando con el último cargo)
Empresa ............................................
Cargo ..............................................
Tiempo de Duración .................................
Jefe Inmediato .....................................
Teléfono ...........................................
Motivo del retiro ..................................
Área de Experiencia ................................
Empresa ............................................
Tiempo .............................................
INFORMACIÓN ECONÓMICA
Ingresos Económicos ................................
Egresos Económicos .................................
Activos:
Casa, lote, finca, etc .............................
Dirección ..........................................
Ciudad .............................................
Valor Comercial ....................................
Fecha de Adquisición ...............................
Vehículo ...........................................
Marca ..............................................
Modelo .............................................
Placa ..............................................
INFORMACIÓN COMERCIAL
Referencias Bancarias:
Nombre de la Entidad ...............................
Tipo de Producto ...................................
Cupo Asignado ......................................
Número de Cuenta o Tarjeta .........................
Inversiones:
Descripción ........................................
....................................................
....................................................
....................................................
REFERENCIAS (no Incluya familiares)
Nombres y Apellidos ................................
Entidad donde trabaja ..............................
Cargo ..............................................
Teléfono ...........................................
Dirección ..........................................
Personales:
Nombre y Apellido ..................................
Entidad donde trabaja ..............................
Cargo ..............................................
Teléfono ...........................................
Dirección ..........................................
Asociaciones a las que pertenece:
Nombre de la Entidad ...............................
Dirección ..........................................
Teléfono ...........................................
Ciudad .............................................
Page 152
INFORME VISITA DOMICILIARIA
DATOS GENERALES
Ciudad y Fecha: .....................................................
Cargo que postula: ..................................................
Nombre del Aspirante: ...............................................
Dirección (Barrio): .................................................
Teléfono: ...........................................................
CUADRO DE COMPOSICIÓN FAMILIAR
NOMBRE ..............................................................
PARENTESCO ..........................................................
EDAD ................................................................
EST.CIVIL ...........................................................
NIV. ACADÉMICO ......................................................
OCUPACIÓN ...........................................................
SITUACIÓN DE VIVIENDA:
TIPO
CASA ..................................
APTO ..................................
CASA LOTE .............................
INQUILINATO ...........................
PROPIA ................................
ARRENDADA .............................
DE LOS PADRES .........................
No. FAMILIAS ..........................
Tiempo en la vivienda .................
SERVICIOS:
Agua ..................................
Luz ...................................
Teléfono ..............................
No.H/tes ..............................
ESTADO:
Terminación ...........................
En construcción .......................
Obra negra ............................
Remodelación ..........................
Invasión ..............................
TAMAÑO:
Pequeña ................................
Normal .................................
Grande .................................
Valor amortización $ ...................
Valor arriendo $ .......................
COMUNIDAD EN LA QUE RESIDE:
AMBIENTE DEL BARRIO
Sano ....................................
Deficiente ..............................
Perjudicial .............................
SECTOR:
Residencial .............................
Comercial ...............................
Industrial ..............................
Popular .................................
Marginal ................................
SITUACIÓN ECONÓMICA:
Total Ingresos ..........................
Total Egresos ...........................
PROCEDENCIA:
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
Page 153
INFORME VISITA DOMICILIARIA
Los...
Para continuar leyendo
Solicita tu prueba