Conocimiento del cliente para la administración del riesgo - Primera Parte. Control interno y riesgos - Administración de riesgos E.R.M. y la auditoría interna - 2da edición - Libros y Revistas - VLEX 57886676

Conocimiento del cliente para la administración del riesgo

AutorMiguel Antonio Cano (q. e. p. d.); Rodrigo Estupiñán Gaitán
Cargo del AutorContadores Públicos
Páginas147-167

Page 147

Existen varias metodologías para conocer el cliente en las organizaciones, teniendo en cuenta que el cliente no es únicamente el cliente externo recomendamos utilizar la herramienta balanced scorecard, la cual incluye al cliente, al empleado, al proveedor y al dueño, como un conjunto de personas naturales o jurídicas que intervienen en el negocio.

Conocimiento del negocio mediante herramienta Balanced Scorecard

Todo negocio que se inicia o que está en marcha, crea 4 expectativas principales, la de los clientes, la de los empleados, la de los proveedores y la de los dueños, sin dejar de lado la expectativa de las empresas del gobierno recaudadoras de impuestos y las de la misma sociedad por el impacto, a favor o en contra, que pueda generar el entorno de la organización.

Un cuadro de mando de uso gerencial como el Balanced Scorecard (equilibrio en una tarjeta de puntajes o indicadores) es una herramienta de gran ayuda para conocer clientes externos e internos de una organización, incluidos los dueños de la misma.

Page 148

REFLEXIÓN

“El conocimiento del cliente va incluso hasta el conocimiento de los proveedores y su comportamiento frente al negocio, toda unidad económica debe ser analizada bajo el esquema moderno de las cuatro principales expectativas que generan: clientes, empleados, proveedores y dueños”

El balanced scorecard también es conocido como el cuadro integral de mando y su uso permite el análisis individual y en conjunto de quienes intervienen en un negocio u organización.

Balanced scorecard análisis de cliente externo

[NO INCLUYE GRÁFICO]

Page 149

Guía para la vinculación de clientes y el análisis de sus perfiles

  1. Persona natural o física

    [NO INCLUYE GRÁFICO]

    Page 150

    HOJA DE VIDA

    DATOS PERSONALES

    Nombres y Apellidos .......................................

    Documento de Identidad:

    Tipo .............................

    Número ...........................

    Lugar de Expedición .......................................

    Fecha de Expedición .......................................

    Libreta Militar:

    Clase ............................

    Distrito Militar No. .............

    Fecha de Nacimiento ..............

    Municipio y Departamento ..................................

    Nacionalidad ..............................................

    Profesión u Oficio: .......................................

    Estado Civil: .............................................

    Nivel de Estudio:

    Primaria .........................

    Secundaria .......................

    Técnica ..........................

    Universitaria ....................

    Post-grado .......................

    Información Familiar:

    Nombre de la Esposa o Compañera ............................................

    Profesión u Ocupación ......................................................

    Empresa donde trabaja ......................................................

    Cargo ......................................................................

    Dirección ..................................................................

    Teléfono ............................

    Hijos:

    Nombres y Apellidos ............................................

    Edad ...........................................................

    Ocupación ......................................................

    Padres:

    Nombre y Apellidos .............................................

    Ocupación ......................................................

    Nivel Académico ................................................

    Fecha de Nacimiento ............................................

    Dirección ......................................................

    Hermanos:

    Nombre y Apellidos .............................................

    Ocupación ......................................................

    Nivel Académico ................................................

    Fecha de Nacimiento ............................................

    Dirección ......................................................

    Tíos:

    Nombre y Apellidos .............................................

    Ocupación ......................................................

    Nivel Académico ................................................

    Fecha de Nacimiento ............................................

    Dirección ......................................................

    Continua

    Page 151

    continuación

    ESTUDIOS REALIZADOS (Cursos, Seminarlos)

    Institución ............................

    Nivel Cursado ..........................

    Año de Finalización ....................

    Titulo Obtenido ........................

    INFORMACIÓN LABORAL (comenzando con el último cargo)

    Empresa ............................................

    Cargo ..............................................

    Tiempo de Duración .................................

    Jefe Inmediato .....................................

    Teléfono ...........................................

    Motivo del retiro ..................................

    Área de Experiencia ................................

    Empresa ............................................

    Tiempo .............................................

    INFORMACIÓN ECONÓMICA

    Ingresos Económicos ................................

    Egresos Económicos .................................

    Activos:

    Casa, lote, finca, etc .............................

    Dirección ..........................................

    Ciudad .............................................

    Valor Comercial ....................................

    Fecha de Adquisición ...............................

    Vehículo ...........................................

    Marca ..............................................

    Modelo .............................................

    Placa ..............................................

    INFORMACIÓN COMERCIAL

    Referencias Bancarias:

    Nombre de la Entidad ...............................

    Tipo de Producto ...................................

    Cupo Asignado ......................................

    Número de Cuenta o Tarjeta .........................

    Inversiones:

    Descripción ........................................

    ....................................................

    ....................................................

    ....................................................

    REFERENCIAS (no Incluya familiares)

    Nombres y Apellidos ................................

    Entidad donde trabaja ..............................

    Cargo ..............................................

    Teléfono ...........................................

    Dirección ..........................................

    Personales:

    Nombre y Apellido ..................................

    Entidad donde trabaja ..............................

    Cargo ..............................................

    Teléfono ...........................................

    Dirección ..........................................

    Asociaciones a las que pertenece:

    Nombre de la Entidad ...............................

    Dirección ..........................................

    Teléfono ...........................................

    Ciudad .............................................

    Page 152

    INFORME VISITA DOMICILIARIA

    DATOS GENERALES

    Ciudad y Fecha: .....................................................

    Cargo que postula: ..................................................

    Nombre del Aspirante: ...............................................

    Dirección (Barrio): .................................................

    Teléfono: ...........................................................

    CUADRO DE COMPOSICIÓN FAMILIAR

    NOMBRE ..............................................................

    PARENTESCO ..........................................................

    EDAD ................................................................

    EST.CIVIL ...........................................................

    NIV. ACADÉMICO ......................................................

    OCUPACIÓN ...........................................................

    SITUACIÓN DE VIVIENDA:

    TIPO

    CASA ..................................

    APTO ..................................

    CASA LOTE .............................

    INQUILINATO ...........................

    PROPIA ................................

    ARRENDADA .............................

    DE LOS PADRES .........................

    No. FAMILIAS ..........................

    Tiempo en la vivienda .................

    SERVICIOS:

    Agua ..................................

    Luz ...................................

    Teléfono ..............................

    No.H/tes ..............................

    ESTADO:

    Terminación ...........................

    En construcción .......................

    Obra negra ............................

    Remodelación ..........................

    Invasión ..............................

    TAMAÑO:

    Pequeña ................................

    Normal .................................

    Grande .................................

    Valor amortización $ ...................

    Valor arriendo $ .......................

    COMUNIDAD EN LA QUE RESIDE:

    AMBIENTE DEL BARRIO

    Sano ....................................

    Deficiente ..............................

    Perjudicial .............................

    SECTOR:

    Residencial .............................

    Comercial ...............................

    Industrial ..............................

    Popular .................................

    Marginal ................................

    SITUACIÓN ECONÓMICA:

    Total Ingresos ..........................

    Total Egresos ...........................

    PROCEDENCIA:

    ...........................................................................

    ...........................................................................

    ...........................................................................

    Page 153

    INFORME VISITA DOMICILIARIA

    Los...

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